提升主動管理能力 四川信托向優秀“資產管理者”轉變 |
發布日期:2018-8-16 點擊率:4610 |
“信托”二字, 資管新規漸行漸近,信托也正悄然轉型。根據中國信托登記有限責任公司的統計數據,主動管理類信托產品占比逐月增加,今年前6個月平均占比漲幅9.7%;家族信托和慈善信托等創新類信托業務也都呈現較快增長態勢。 對于行業而言,回歸信托本源,打造核心競爭力,提高主動管理能力,正成為信托行業轉型前進的必由之路。資管新規之下,信托公司該如何抓住轉型契機,提升核心競爭力?又該如何與國際對標打造一流的資產管理機構? 作為較早一批市場化信托公司,四川信托早在2014年便邁開了創新轉型的步伐,在行業中率先啟動轉型戰略,推出財富管理品牌“錦繡財富”, 更是在家族信托業務、慈善領域持續發力,實現從單一的“資金提供者”向“資產管理者”的轉變。 穩健經營 風控第一 四川信托是在四川省信托投資公司、四川省建設信托投資公司整頓重組,合并部分優質資產并引入戰略投資者的基礎上改制設立的信托公司。 2010年11月28日,四川信托正式揚帆起航,開業之后,四川信托在工商企業、證券投資、基礎產業、房地產等多個領域穩步推進信托業務,恰逢信托行業的狂飆突進黃金時代,借助這輪東風,四川信托憑借其良好的激勵政策和市場拓展能力,資產管理規模和營收也實現了大幅增長,一度被譽為市場黑馬。 圖片 “其實對標同處于第一梯隊的信托公司,公司在2014年左右開始放慢了發展步伐?!睋拇ㄐ磐锌偛弥眈R振邦介紹,很多同處于一個梯隊的信托公司,在2013年規模僅3000億元左右,到了2017年底達到7000億到8000億元,而四川信托在2017年底管理信托資產規模超過4000億元,當年實現營收和凈利潤24.42億元、9.21億元。 “我們主動從之前的追求快速擴張轉向追求穩健發展,”馬振邦介紹,實際上2014年是四川信托重要的轉型之年,這一年,四川信托開始向著打造“一流資產管理公司”的發展愿景,重新制定經營戰略。 四川信托秉承一直堅守的“風險防控第一、效益發展第二”經營理念,重新確定穩健發展的戰略,加快構筑風控合規體系,通過對投資項目一以貫之的全程管理覆蓋,打造卓越的風控合規管理能力。 公司不斷健全事前防范、事中控制、事后監督的全程風險管理分段責任制和專業化風控體系,業務部門嚴謹盡職調查、風控合規獨立發表意見、項目評審專業化分工、核保核簽雙人負責、資金賬戶嚴格管理、項目監管章證兼收、估值清算準確安全、信息披露及時到位,確保公司持續、穩健、規范、健康發展。 據悉,四川信托還建立了自上而下的分級授權體系,形成了“全員參與、流程管理、立體監督”的內控體系,并通過科技手段加強內部控制。建成并投產的“一專雙錄”系統、CRM系統、恒生業務系統,通過嚴格的審批流程有效控制操作風險。 2017年末,四川信托累計管理信托資產規模達1.51萬億元,為客戶創造收益250.28億元,“錦繡財富”旗下主動管理型產品,至今未出現過一例違約的兌付風險事件。近期,“錦繡財富”更是在家族信托業務、慈善領域持續發力,成為信托業財富管理品牌當中極具代表性的標桿之一。 回歸本源 打造主動管理能力 在金融嚴監管和資管新規落地的大背景下,如何提升主動管理能力,完成資產端、資金端、管理端的齊頭并進,成為擺在眾多信托公司面前的課題。 作為較早一批市場化的信托公司,2014年10月,四川信托以打造成熟的財富管理業務為思路,將“回歸信托本源”、“支持實體經濟”作為轉型指引,推出財富管理品牌“錦繡財富”,提升主動管理能力,力爭資產管理、投資銀行、財富管理核心業務齊頭并進。 “傳統的‘以產定銷、以產品為中心’的業務模式仍停留在理財的初級階段。”四川信托總經理劉景峰指出,理想的財富管理業務應該屬于理財業務的成熟階段,即“以銷定產、量身定做”,以客戶為中心,應該具有較高的產品選擇能力,根據客戶不同人生階段的財務需求,通過科學和專業化的資產配置,實現較為穩定且較高的投資收益,成為客戶長期高級個性化理財顧問。 在西南財經大學信托與理財研究所所長翟立宏看來,四川信托的這次轉型,不僅是企業邁出的重要一步,更是信托業轉型的一個探路者。“信托公司必須要從賣產品擴規模,轉型到深度發掘客戶資源,為已有客戶提供個性化、定制化服務,獲得持續發展動力?!?br /> |
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